Не инвестируй в индекс МосБиржи. Или почему я предпочитаю выбирать отдельные акции в свой портфель.
1. Проблема с составом
2. Проблема с доходностью
Все нижесказанное касается только рынка РФ
Меня часто спрашивают (это правда), может проще выбрать БПИФ на индекс Мосбиржи да и не париться?
Вы можете делать как угодно и что угодно. Это полностью ваше право. Но и свои ожидания по росту капитала придется в таком случае подсдуть. Объясняю ⬇
🚩 Состав. Индекс МосБиржи состоит на 44,29% из нефтегазовой отрасли. Шарашит кризис - цены на нефть падают - ваш портфель на 44,29% зависит от нефти. Вроде инвестировали в акции, но почему-то риски - как будто нефтью торгуете.
Товарный рынок более волатильный, чем рынок акций, то есть подразумевает более жесткие просадки. Получается, на российском фондовом рынке нужно уметь соображать, как определить надвигающийся кризис, чтобы вовремя продать даже тот же фонд на индекс.
Это явно не то, что вы ждете от рекламного слогана «Инвестиции - это просто»
А зачем суета с продажей/ребалансировкой перед кризисом? И тут мы переходим ко второму пункту.
🚩 Доходность. За 10 лет индекс Мосбиржи вместе с дивидендами (очищенными от налога) вырос в 2,67 раз. То есть в среднем по 10,3% годовых.
Официальная инфляция за 10 лет росла средними темпами по 7,5% в год.
Но есть одна проблема. Курс доллара все это время тоже рос. В среднем по 4,8% в год. Поэтому наблюдаемая инфляция обычно в 1,5-2 раза выше официальной. Уж очень хочется нам с вами импортных товаров и хотя бы раз в год отдохнуть по-человечески в Турции/Египте.
Вот и получается, что пассивный российский фондовый рынок еле-еле поспевает за обесцениванием капитала. И то, смотря какая ваша потребительская корзина. Никакой финансовой свободой тут и не пахнет. Получаем просто индексируемую подушку.
Согласно правил и логики портфельного управления, делать фокус в акциях ДЛЯ ЗАЩИТЫ от инфляции - глупо. Вы берете на себя стандартные риски просадки акций в 20% и при этом расчитываете на доходность всего 10,3%!
Для сохранения больше подходят другие активы.
Но мы то пришли на рынок не сохранять, а вообще-то ПРИУМНОЖАТЬ!
Состав индекса МосБиржи (
https://www.moex.com/ru/index/imoex/CONSTITUENTS?ysclid=lr9f0fbop5591125817) и структура «Народного Портфеля» (
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/vo-chto-investirovali-chastnye-investory-v-dekabre-predlagaem-uluchsheniia) просто противопоказаны для пассивных и халтурных инвестиций.
Уйти на другие рынки теперь не каждый может. Работаем с тем, к чему есть безопасный доступ.
Поэтому я:
✔ тщательно выбираю, какие компании и когда покупать на рынке РФ,
✔ использую макроданные,
✔ использую и фундаментал, и технический анализ,
✔ сначала оцениваю риски актива и его потенциальную доходность, а уже потом «котлечу».
Поэтому курс «Финансовая Свобода» - мой лучший продукт, так как он включает в себя всё вышеперечисленное. Без инструментария и навыков из него вам нет никакого смысла тратить на рынок даже получаса в день.
А где можно быть более пассивным, купив фонд на какой-нибудь индекс? На рынке США, друзья. Там очень большой выбор нишевых фондов. Если вы хотите и готовы инвестировать в валюте, на курсе этому также посвящено несколько уроков с инструкциями.
Всем хорошего вечера и не серчайте на меня, если я только что статистикой испортила вам настроение 😅